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疫情考验企业“财技”:提高融资能力、调整线上线下比例

近期支付通Qpos官网注意到:面对严峻复杂的国内外环境,特别是新冠疫情的冲击,旅游、家电等行业面临了哪些核心财务挑战,哪些“财技”格外重要?

1月19日,在ACCA(特许公认会计师公会)首席财务官峰会上,携程集团执行副总裁兼集团首席财务官王肖璠举了个例子:去年春节疫情最严重时,大量客户要求退票退款,资金需求大约300亿元。如果所有钱退给客户,供应商完全不退给携程钱,大概要损失是300亿人民币。在这种两难的情况下,如何抉择?

2020年,疫情令旅游行业受到巨大冲击。“我们本来最强的就是出境游业务,这在疫情期间基本上全搁置了。”当时还面临着春节出行取消、大量客户要求退票退款的情况,“整个资金需求大概300亿元,最后携程履行了承诺。”王肖璠说,携程的长期目标是能为所有旅行者提供最可靠旅行服务,基于这样的目标最终决定退付。

“这个承诺背后的支撑就是携程财务团队非常高效的融资能力。”王肖璠说,2020年上半年,携程最大的目标是保留现金流。“去年上半年我做的几乎所有的事情是和各大银行打交道,怎么筹措这么多资金。”

每个企业都会面临不同的资金管理压力。王肖璠说,携程的债务以美元为主,资金以人民币为主,总体而言,负债在贬值,资金在升值,某种程度上进一步稳固了携程财务的健康程度。“最关键的是,CFO和公司管理层要对整个大环境有一些预判,以便做出最适合于自己企业的财务决策。”

ACCA中国政策洞察总监钱毓益表示,对内,如果CFO只关注成本控制这是空的,因为对于企业来说,最大的风险不是多花了几元钱,而是没有收入。“去年一整年大家深有体会,收入变成CFO每天也在关注的事情。”

携程也摸索到了行业周期。王肖璠说,“去年二三季度已经看到巨大的旅游需求的井喷,大家憋了很久,最后还是会出行的。今年春节过后,春暖花开之后,估计又有一波井喷。”

在这样的周期上,结合热门酒店或旅游景点的市场曝光需求,“在行业低谷的时候,我们通过给他们极大的曝光量而拿到非常好的价格或者最有优势的市场价格,反过来也会促成一些国内旅游市场的品牌。”

同样,尽管因为疫情而受到物流成本上涨等影响,但这种高成本给企业带来的冲击也并没有让四川长虹集团的销售下降。

作为集消费电子、核心器件研发与制造为一体的综合型跨国企业集团,四川长虹集团副总经理兼总会计师胡嘉表示,长虹集团去年及时调整了线上线下的销售比例,以欧洲市场为代表的地区业务出现了大量上涨。

“去年疫情,我们一开始都以为指标会往下降,结果去年却是很多一级指标都创出了历史新高。我们出口的总需求实际上没有下降,而是处于压制状态。”

至于要花多少时间才能修复疫情对企业盈利造成的影响,胡嘉表示,制造业的复工复产要看市场的恢复程度,再加上中国电商已经普及到了相当高的程度,长虹集团从去年5月份开始回升。

展望2021年,王肖璠无法预期今年“到底能够做出多少收入”,她认为这主要取决于疫情的控制情况、疫苗在海内外推广了多少。“我们能够知道的、能够把握住的是,只要行业的增速保持在稳定的范围内,我们要比行业的增速快,这是我们考核每一个业务部门最关键的指标。”

当天,在ACCA首席财务官峰会上,携程集团执行副总裁兼集团首席财务官王肖璠、四川长虹集团副总经理兼总会计师胡嘉、中国太平洋保险集团财务负责人兼总精算师张远瀚、中兴通讯执行副总裁兼财务总监李莹获得第三届中国卓越CFO领导力奖。该奖项由ACCA联合上海国家会计学院及全球性组织咨询公司光辉国际(Korn Ferry)共同发起。(本文来自澎湃新闻,更多原创资讯请下载“澎湃新闻”APP)支付通Qpos,一款集合刷卡,支付,二维码支付和云闪付的多功能智能型手机POS机,现面向全国招收代理加盟商!5年手机POS机稳定运作经验,数十万用户稳定安全使用的体验,绝对是您不错的选择!欢迎加盟支付通Qpos!

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