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证券投资基金托管新规四大内容修订:外资银行将加速入场

近期支付通Qpos官网注意到:基金托管方法修订正式落地,中国资本市场扩大对外开放再进一步。

7月10日,按照国家金融业对外开放的统一安排,落实中美第一阶段经贸协议,支持外国银行在华分行申请证券投资基金(以下简称基金)托管业务资格,中国证监会和中国银保监会联合修订发布了《证券投资基金托管业务管理办法》(以下简称《托管办法》)。

基金托管,是指由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或者其他金融机构担任托管人,按照法律法规的规定及基金合同的约定,对基金履行安全保管基金财产、办理清算交割、复核审查资产净值、开展投资监督、召集基金份额持有人大会等职责的行为。商业银行及其他金融机构从事基金托管业务,应当经中国证监会核准,依法取得基金托管资格。

本次修订共涉及4个主要方面。

一是落实中美经贸协议,允许符合条件的外国银行在华分行申请基金托管资格。

首先,取消基金托管银行必须为法人的限制。删除《托管办法》附则条文“本办法适用境内法人商业银行及境内依法设立的其他金融机构”中“法人”的表述;允许外国银行在华分行净资产等财务指标按照境外总行计算。

其次,引进优质外国银行明确境外总行应当具有完善的内部控制机制,具备良好的国际声誉和经营业绩,近 3 年基金托管业务规模、收入、利润、市场占有率等指标居于国际前列,近 3 年长期信用均保持在高水平;所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度,相关金融监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的机构签定证券监管合作谅解备忘录,并保持着有效的监管合作关系。

第三,强化配套风险管控机制。明确外国银行分行的民事责任由总行承担,并在基金合同、招募说明书、托管协议等法律文件中约定总行履行的各项义务;要求外国银行总行根据分行托管规模,建立相应的流动性支持机制。

二是完善监管安排,防范基金托管业务风险。

第一,完善基金托管人净资产准入标准。为有效保证申请人抗风险能力,在现行规则对基金托管人20亿元净资产和结算参与人400亿元净资产要求的基础上,将托管和结算分开,将基金托管人净资产要求调整为200亿元。

第二,强化监管要求与责任追究。结合近年来监管实践,强化托管人风险管理要求:一是加强对基金托管业务集中统一管理,不得以承包、转委托等方式开展基金托管业务。二是强化持续合规要求等。三是丰富行政监管措施种类,明确基金托管人及相关人员违反本办法规定的,中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令定期报告、暂不受理与行政许可有关的文件等行政监管措施。

三是进一步落实“放管服”改革要求,简化申请材料优化审批程序。简化申请材料并优化审批程序,删除审核环节对申请人筹建情况的现场检查安排,改为“先批后筹”。

四是统一商业银行与其他金融机构准入标准与监管要求。将《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定》(证监会公告〔2013〕15 号)整合并入《托管办法》,商业银行及其他金融机构从事托管业务统一适用,同时废止《非银行金融机构开展证券投资基金托管业务暂行规定》。

按照中国证监会最新公布的证券投资基金托管人名录(2020年5月),目前取得基金托管资格的托管人共有47家机构:其中包括27家商业银行、17家券商、中国证券金融股份有限公司(简称“证金公司”)和中国国际金融股份有限公司(简称“中金公司”),以及渣打银行(中国)有限公司。渣打银行于2018年10月29日获得资格,也是目前唯一一家被证监会授予该资格的外资银行。

公募基金托管起步于1998年。今年还有3家外资银行申报公募基金托管人资格,分别是花旗银行(中国)有限公司、汇丰银行(中国)有限公司、德意志银行(中国)有限公司,这3家外资银行资格申请材料都已获受理,目前处于材料补正阶段。

平安证券研究所基金研究团队执行总经理贾志指出,共形成四个特点。首先,1998年获批的工农建交中五大行优势明显,市场份额过半。其次,公募基金托管机构服务同质化明显。第三,托管机构的托管规模与基金代销能力深度捆绑。最后,从机构类型看,银行在托管市场占主导地位,且托管基金类型结构与全市场基金类型分布结构基本一致。相对于银行,券商在大部分基金类型上的托管费率更低。

基金托管的发展目前来看有三个可预见的趋势。贾志认为,托管机构的发展应主动与公募行业发展趋势相适应,一是全球化。我国资本市场对外开放步伐加快,外资基金公司和外资托管机构将很快进入市场,对现存机构是全新的挑战。二是创新化。公募基金行业一直是创新较快的行业,如余额宝,REITs基金等,对托管机构既是机遇又挑战,需要紧跟市场进展,拓展业务范围。三是配置化。长期看,基金投顾会践行中长期投资理念,促进代销业务良性发展,进而巩固托管业务。

证监会表示,《办法》出台后,会相应更新基金托管资格相关行政许可事项的服务指南,包括外国银行在华分行在内符合条件的金融机构均可依法报送相关申请;证监会还将会同银保监会加强对基金托管人及基金托管业务的日常监管,持续强化执法力度,惩处违法违规行为,切实保护投资者合法权益。(本文来自澎湃新闻,更多原创资讯请下载“澎湃新闻”APP)支付通Qpos,一款集合刷卡,支付,二维码支付和云闪付的多功能智能型手机POS机,现面向全国招收代理加盟商!5年手机POS机稳定运作经验,数十万用户稳定安全使用的体验,绝对是您不错的选择!欢迎加盟支付通Qpos!

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