三十而立｜饭山俊康：上海国际金融中心应让创新企业易于融资

近期支付通Qpos官网注意到：2020年是上海国际金融中心建设的决胜年，首批合资控股券商之一的野村控股进入上海市场。

作为新的起点，野村牢牢把握中国金融扩大对外开放的历史机遇。

自1982年就在华设立办事处的日本老牌券商野村，在去年8月获准在上海设立了国内首批合资控股券商——野村东方国际证券有限公司（下称“野村东方国际证券”）。野村东方国际证券在上海开业，无疑是日本金融控股公司在中国发展的成功案例。

第十二届陆家嘴论坛召开前夕，野村控股中国委员会主席、野村证券代表取缔役副社长饭山俊康接受澎湃新闻独家专访。野村进入中国市场已将近40年，几乎见证了中国改革开放的全过程。饭山俊康认为，从市场规模来看，上海理应以成为全球国际金融中心为目标，而且应该让创新驱动型企业易于拿到融资，这将有助于上海成为创新驱动型的国际金融中心。

澎湃新闻：野村东方国际证券成为《外商投资证券公司管理办法》新政出台后，中国首家新设外资控股合资券商，并且瞄准的是中国的财富管理业务。外资金融机构在中国资产管理领域面临哪些新的机遇？上海应该如何发挥自身优势，提升对全球金融资源的配置能力？

饭山俊康：上海正在建设成为国际金融中心，吸引着全世界的资金。在资本市场上，机构投资者对引导投资趋势、将储蓄转换为投资，仍然发挥着非常重要的作用。在资产管理领域，明确金融牌照发放的标准、设立清晰简明的规则和体系，能更为有效地吸引更多的外资资产管理机构。此外，提升不同投资类型的资产管理产品的种类很有必要，作为对公共养老金制度的补充，也有助于进一步将储蓄转化为投资。

日本社会已经进入老龄化的新阶段，由于人口迅速老龄化，日本推出了固定缴款年金、员工持股计划、股权报酬计划、小额投资税收减免、定投产品。中国应该吸取日本的经验教训，尽快建立可有效管理个人金融资产的机制。

澎湃新闻：上海和东京都是全球重要的金融中心城市，两个城市在金融领域的合作可以如何推进？在跨境金融、资产管理等领域将迎来哪些发展机遇？

饭山俊康：上海已经成为日本企业一个很有吸引力的目的地，也是跨境人民币交易和证券投资的目的地，但仍有进一步提升的空间。

2018年中日签署涉及金融合作的协议，根据备忘录相关内容，中方同意给予日方合格境外机构投资者（RQFII）额度；中国人民银行与日本央行签署中日双边本币互换协议。2019年上海证券交易所和日本交易所集团分别举行中日ETF互通开通仪式，第一批中日ETF互通产品在上交所成功上市。

为了进一步促进双方金融合作，未来还可以考虑扩大在上海和东京跨境交易产品的范围。例如，可支持中国熊猫债和日本武士债在两个国家的资本市场进行发行。其次，进一步厘清对国际投资者的税收安排，也能提升日本对中国证券资产的投资。

澎湃新闻：在营商环境、人力资本等方面，上海下一步可以采取怎样有针对性的举措？

饭山俊康：提升营商环境，吸引国际投资者，提升金融服务供应商与投资者的多样性，都是非常重要的方面。要吸引国际投资者，仅仅是取消合格境外机构投资者（QFII）和人民币合格境外机构投资者（RQFII）投资额度限制还不够，还需要为国际投资者提供例如REITs（房地产信托投资基金）和绿色债券等有吸引力的产品。从监管的角度而言，创造更有利于国际投资者同时在境内外融资的环境很关键，放松相关外汇管制，比如让开立NRA账户（境外机构境内账户）的境外金融机构在中国发行债券，允许外商投资企业境外借款结汇等。

人力资本方面，我们认为在上海设立一所具有专门院系或是研究所的大学可能会是一个行之有效的办法，通过对职业经理人的培训，不仅可培养更多金融专家，还能将经理人培养成具有高水平技能的金融专业人士。

澎湃新闻：从长远来看，未来评价国际金融中心的指标很可能包括金融科技发展相关指标。上海在金融科技领域有哪些优势？

饭山俊康：上海要提升其在金融科技行业中的地位，构建一个国际性的生态是关键。为了达到这个目标，我建议上海可以在中央政府的部署下，作为中国监管沙盒的试点，为企业提供参与实验的创新产品和服务、放松监管约束的环境，以激发金融创新活力。这是吸引中国境内外金融科技企业的基础。

可实验的项目包括可通过区块链发行公司债券，优化金融中介的属性；发行数字人民币，提升普惠金融水平，给企业和个人提供更具包容性的金融服务。

与此同时，还可以考虑调整税制政策，进行相应的税收减免，以及进一步改善住房、医疗和幼儿教育的水平，以吸引更多国际专业人士到位于上海的金融科技企业工作。

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