已有券商启动债券业务自查自纠，主要针对公司债、ABS业务

近期支付通Qpos官网注意到：澎湃新闻（www.thepaper.cn）记者获悉，近日，有地方证监局要求券商展开债券业务“自查自纠”专项监管工作，主要针对公司债券业务和资产证券化（ABS）业务。

某大型券商内部人士透露，公司将自查分为两个阶段，目前内部已经完成了第一轮自查工作，形成自查报告之后，公司会组织质控部门进行二次核查，主要是针对风险较大的项目，最终形成汇总报告后上报地方证监局。

据澎湃新闻记者了解，这已经是监管层第二次要求债券业务的“自查自纠”工作，2018年也曾进行过类似内容的监管专项行动。

上述券商人士透露，自查工作主要是根据合规性的要求进行展开。

制度整体完备性方面，需要自查风险管理制度的完备性情况、内部控制制度的完备性情况，以及承销业务制度的完备性情况。

定价与配售方面，需要自查决策制度情况、适当性管理情况、防火墙情况。

尽职调查方面，需要自查尽调工作的充分性，包括对原始权益人、资产服务机构、托管人、重要债务人、基础资产等多方面的状况是否调查到位。

内部合规性管理方面，需要自查管理人的资质要求、受到行政处罚的情况，以及管理费收取情况。

投资者适当性管理方面，则需要自查是否面向合格投资人发行，投资者人数限制要求是否满足等。

可见的是，监管层对于券商投行业务的监管力度一直未曾放松。2018年，证监会查处“五洋债案”，引发了市场对于公司债、资产证券化等债券业务违规行为的关注。

2019年5月30日，北京证监局下发了《关于加强辖区资产证券化业务监管工作的通知》，为贯彻落实2019年全国证券期货监管工作会精神，加强辖区资产证券化业务监管，保护投资者合法权益，促进辖区资产证券化业务健康发展，拟构建辖区资产证券化业务日常监管与风险处置机制。

北京证监局要求资产支持专项计划原始权益人珍惜公开市场信用，增强与金融市场良性互动能力，同时完善公司内控制度，防范资产支持专项计划信用风险。

同时，对资产支持专项计划管理人也提出了三方面要求。

一是完善公司内部管理，不断提高专项计划管理质量；

二是强化重点环节管控，切实防范各类合规问题，具体包括加强原始权益人培训、做好基础资产运营管理、强化信息披露管理，以及积极履行信用风险管理职责；

三是履行信息报送义务，加强与辖区监管局业务沟通，包括报送重大事项报告单和信用风险管理报告。

更早之前的2019年3月22日，证监会通报了2018年公司债券业务和资产证券化业务的专项现场检查工作结果。

现场检查发现，证券公司公司债券业务合规水平有明显提升，过去检查中常见的制度不健全、承销业务不规范等问题大幅减少，但在尽职调查、募集资金使用、信息披露等方面问题依然突出。针对发现的问题，相关证监局已对5家机构采取出具警示函、责令改正等行政监管措施；同期，发行人所属证监局对证券公司开展延伸检查，已对12家机构和4名责任人采取了16项行政监管措施。

证券公司资产证券化业务展开中，则存在尽职调查工作欠独立不充分，对基础资产运行监控不到位，现金流归集不规范，信息披露不准确不完整等主要问题。

在通报中，证监会表示，下一步将继续加强制度建设和日常监管，严处违法违规行为，推动公司债券业务和资产证券化业务的规范健康发展。支付通Qpos,一款集合刷卡，支付，二维码支付和云闪付的多功能智能型手机POS机，现面向全国招收代理加盟商！5年手机POS机稳定运作经验，数十万用户稳定安全使用的体验，绝对是您不错的选择！欢迎加盟支付通Qpos!